ESTUDIO DE MERCADO PARA LA APERTURA DE UNA AGENCIA FINANCIERA

TERMINOS DE REFERENCIA
ESTUDIO DE MERCADO PARA LA APERTURA DE UNA AGENCIA FINANCIERA .

El proyecto Economía Solidaria en Apurimac (ECOSOL): “Microempresas y Cooperativas aliadas para el Desarrollo Regional” es un proyecto ejecutado por el - Grupo Voluntariado Civil en alianza con La Cooperativa LOS ANDES, con el objetivo de promover los emprendimientos microempresariales y cooperativos sostenibles y competitivos a efectos de dinamizar el desarrollo económico de Apurímac, que permitirá a superar la pobreza.
El ámbito de acción del proyecto es la región Apurímac (provincias de Abancay, Andahuaylas, Chincheros, Aymaraes y Antabamba), y las estrategias del proyecto están enmarcadas en el fortalecimiento de capacidades de los microempresarios, organizaciones de productores y la promoción del cooperativismo como una alternativa de gestión.

Como parte de las actividades del proyecto se ha contemplado la realización de un estudio que permita identificar la facilitar de acceso a las personas de escasos recursos al ahorro seguro y crédito a bajos costos, así como fomentar el cooperativismo.

En ese sentido se ha previsto identificar la factibilidad de aperturar de una agencia financiera en los distritos de Huanipaca, Cachora y Curahuasi para lo cual se requiere de un estudio de mercado que permita conocer la oferta y la demanda de crédito y los productos y servicios financieros que ofrecería la agencia.

Dirigido a:
Profesionales, consultores y/o equipo multidisciplinario de las especialidades de economía, administración, ingeniería y/o carreras afines con especialidad en finanzas y con experiencia en estudios de mercados.

Remitir las propuestas técnicas y económicas a la siguiente Dirección Postal :
Casilla postal 125- Serpost Abancay -Apurímac
Fecha límite para recepción de propuestas:
Viernes 5 de diciembre del 2008

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TERMINOS DE REFERENCIA

ESTUDIO DE MERCADO PARA LA APERTURA DE UNA AGENCIA FINANCIERA .

I. INFORMACION GENERAL DEL PROYECTO

1. Nombre Del Proyecto:


El proyecto Economía Solidaria en Apurimac (ECOSOL): “Microempresas y Cooperativas aliadas para el Desarrollo Regional” es un proyecto ejecutado por el - Grupo Voluntariado Civil en alianza con La Cooperativa LOS ANDES, con el objetivo de promover los emprendimientos microempresariales y cooperativos sostenibles y competitivos a efectos de dinamizar el desarrollo económico de Apurímac, que permitirá a superar la pobreza.


El ámbito de acción del proyecto es la región Apurímac (provincias de Abancay, Andahuaylas, Chincheros, Aymaraes y Antabamba), y las estrategias del proyecto están enmarcadas en el fortalecimiento de capacidades de los microempresarios, organizaciones de productores y la promoción del cooperativismo como una alternativa de gestión.


Como parte de las actividades del proyecto se ha contemplado la realización de un estudio que permita identificar la facilitar de acceso a las personas de escasos recursos al ahorro seguro y crédito a bajos costos, así como fomentar el cooperativismo.



En ese sentido se ha previsto identificar la factibilidad de aperturar de una agencia financiera en los distritos de Huanipaca, Cachora y Curahuasi para lo cual se requiere de un estudio de mercado que permita conocer la oferta y la demanda de crédito y los productos y servicios financieros que ofrecería la agencia.



II. DESCRIPCIÓN DEL SERVICIO REQUERIDO


OBJETIVO GENERAL: Realizar un estudio de mercado para la apertura de una agencia financiera que brinde servicios de ahorro y crédito, considerando las principales actividades económicas actuales y futuras tales como Agropecuaria, turística, minera, agroindustrial, industrial, comercial, entre otros; tomando en consideración el contexto económico como la globalización, la firma del tratado de libre comercio, la carretera Inter-oceanica, entre otros factores externos.


OBJETIVO ESPECIFICO:


Realizar un estudio de la oferta y la demanda de ahorro y crédito, a fin de determinar la factibilidad de instalación de una Agencia financiera que ofrezca sus servicios en las localidades de Curahuasi, Huanipaca y Cachora.


Asimismo el estudio deberá contemplar:


Evaluación de los productos y servicios financieros que ofrecería la entidad financiera en las localidades Curahuasi, Huanipaca y Cachora.


Determinación del area de influencia geográfica y económica de la entidad financiera en los distritos de Cachora, Curahuasi y Huanipaca.


PRODUCTOS ESPERADOS:


Estimación de la oferta y la demanda financiera existente en las tres localidades.

Determinación del area de influencia geográfica y económica de la Oficina financiera.

Determinación de la (s) oficina (s) descentralizada (s) para la atención.

Organigrama funcional y necesidades de personal.

Proyección de estados financieros y punto de equilibrio.

Determinación de la oferta y demanda de los últimos 2 años y proyectada a 5 años.

Determinar las operaciones y servicios que deberá prestar

Análisis de la oferta y demanda financiera de los principales competidores en las localidades Curahuasi, huanipaca y Cachora.

Estrategias de introducción en el mercado de acuerdo a sector económico potencial de cada localidad.


El estudio de mercado debe ser redactado y entregado en forma impresa y en medio magnético incluyendo los anexos de la investigación.


METODOLOGÍA


El consultor y/o equipo profesional deberá constituirse en la Provincia de Abancay- distritos de Cachora, Huanipaca y Curahuasi para la elaboración del estudio.

Emplear sistemas de levantamiento de información a través de encuestas, entrevistas, focus group, entre otros.

Presentar un plan de trabajo, calendarizado especificando la metodología que utilizará.

Reportar los avances y realizar coordinaciones con la Cooperativa Los Andes y la ONG GVC durante el desarrollo del estudio.


PLAZO DE EJECUCION


45 días calendarios a partir de la firma de contrato.


CONVOCATORIA DIRIGIDA A


Profesionales, consultores y/o equipo multidisciplinario conformado por economista, administrador de empresas, contador e ingeniero especialidad o conocimientos básicos en finanzas y con amplia experiencia en estudios de mercados.


MONTO DE REFERENCIA


El monto de referencia para esta contratación es de hasta la suma de S/. 12.000,00 (Doce mil con 00/100 nuevos soles) a todo costo. Este monto incluye impuestos, movilidad, estadía, materiales y otros gastos que deriven de la actividad, tanto a nivel de campo como de gabinete.


CONDICIONES DE PAGO

30% de la suma total global señalada en la propuesta económica a la presentación del primer informe sobre el trabajo solicitado, previa conformidad.


70% de la suma total a la entrega final de los productos señalados en el presente documento.


VALORACION DE LAS PROPUESTAS


Se considerarán los aspectos que a continuación se relacionan con la valoración en ellos expresada de acuerdo con la ideonidad de los integrantes del equipo de trabajo, la oferta técnica y la oferta económica.


Experiencia de trabajo en el servicio que se contrata.

Conocimiento del area geográfica.

Similitud de trabajos ejecutados.

Perfil del personal adecuado a la oferta.

Adecuación de la propuesta a los términos de referencia.

Propuesta de mejora de los términos de referencia, (metodología, instrumentos, a utilizar, tiempos.


Evaluación técnica 70%


Experiencia (40%) Criterios 1 y 2

Conocimiento del tema y calidad de la propuesta (60%) criterio 3,4 y 5


Evaluación económica 30%



PLAZO Y LUGAR DE PRESENTACION DE LAS PROPUESTAS


Remitir la propuesta técnica y económica a la casilla Nº 125 Abancay de SERPOST- Apurímac hasta el 5 de diciembre; adjuntando curriculum vitae documentado del responsable y equipo profesional que incluya solo documentos relacionados al perfil profesional solicitado.